A 2,50% de rendement net, le Livret A fait encore bonne figure au sein de l'épargne liquide. Il est, dans la plupart des cas, redevenu plus avantageux que les comptes à terme, voire que certains autres livrets rémunérés. Tout dépend justement du taux d'imposition de l'épargnant concerné.    

Livret A, Livret de développement durable (LDD), Livret bleu, Livret d'épargne populaire (LEP), plan d'épargne logement (PEL), ... Tous les taux de rémunération des livrets dits "réglementés" ont baissé au 1er février 2009. Le taux du Livret Jeune est, lui, laissé à l'appréciation des banques : il varie entre 3% et 3,50%. Retrouvez tous les nouveaux rendements.

Comment utiliser au mieux votre Livret A ? A quelle date faut-il effectuer ses versements ou ses retraits ? Comment transférer son épargne ?  Combien peut-on en ouvrir et à quelles conditions ? Mode d'emploi du placement préféré des Français.

Les épargnants de moins de 25 ans ou les foyers modestes doivent préférer le Livret Jeune ou le Livret d'épargne populaire (LEP) au Livret A. Mieux rémunérés, ils offrent les mêmes avantages en terme de disponibilité de l'épargne et de fiscalité. 

Certains livrets et comptes rémunérés proposent toujours des rémunérations brutes élevées. Les particuliers peuvent-ils en profiter sans risque de se faire abuser ? 

Rémunéré à 2,50% ou à 3,50% sur quatre ans, selon que l'on utilise ou pas ses droits à prêt, le plan d'épargne logement (PEL) est redevenu attractif. Surtout depuis que la rémunération du Livret A est, elle, retombée de 4% à 2,50%. Les souscriptions actuelles ouvrent droit à un prêt immobilier au taux de 4,20%, hors assurance.